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자산관리표 양식에 들어간 항목
자산관리표 워드을 찾는 사용자가 빠뜨릴 수 있는 기본 정보와 확인란을 표로 구성했습니다. 자산은 금융기관·보관처와 평가 기준일을 함께 기록하고, 부채는 잔액뿐 아니라 금리·월 상환액·상환일을 분리해 적도록 구성했습니다.
| 번호 | 항목 | 작성 기준 |
|---|---|---|
| 1 | 기준일 | 기준일의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 2 | 작성자 | 작성자의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 3 | 금융자산 | 금융자산의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 4 | 실물·기타 자산 | 실물·기타 자산의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 5 | 부채 | 부채의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 6 | 순자산 | 순자산의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 7 | 월 소득 | 월 소득의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 8 | 월 고정지출 | 월 고정지출의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 9 | 월 변동지출 | 월 변동지출의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 10 | 저축·투자 | 저축·투자의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 11 | 부채 상환 | 부채 상환의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 12 | 재무 목표 | 재무 목표의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 13 | 점검일 | 점검일의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
| 14 | 조정 계획 | 조정 계획의 사실·금액·기한을 확인해 작성 |
자산관리표 작성 방법
- 기준일을 정하고 계좌·증권·연금·보험·기타 자산의 잔액을 같은 기준일로 확인합니다.
- 대출·카드·기타 부채의 잔액, 금리, 월 상환액과 상환일을 기록합니다.
- 총자산에서 총부채를 빼 순자산을 계산하고, 월 소득·지출·저축·상환액을 요약합니다.
- 목표별 목표일과 이번 달 실행 계획을 적은 뒤 다음 점검일에 변동 사유를 검토합니다.
자산관리표 실제 작성 예시
2026년 8월 말 기준으로 입출금·예적금 8,500,000원, 펀드·주식 3,000,000원, 연금·보험 적립금 2,500,000원을 각각 보관처와 함께 기록합니다. 신용대출 잔액 4,000,000원은 금리, 월 상환액 200,000원, 상환일을 별도 표에 적고 총자산에서 총부채를 빼 순자산을 확인합니다. 비상자금 6,000,000원 마련을 목표로 두었다면 목표일, 현재금액, 이번 달 저축액과 다음 점검일을 함께 적습니다.
구조 참고: 서민금융진흥원의 재무진단은 소득·지출·자산·부채 현황과 현금흐름을 함께 입력해 재무상태를 점검하도록 안내하며, 신용·자산관리 서비스도 흩어진 자산을 모아 확인하도록 설명합니다. 별도의 법정·공식 표준양식은 확인되지 않아, 개인 재무상태 점검용 일반 생활 양식으로 구성했습니다. 서민금융진흥원 재무진단 안내 · 서민금융진흥원 신용·자산관리 안내
실무 주의사항
평가액은 기준일과 산정 기준을 함께 적고, 투자자산의 변동 가능성을 예금처럼 확정금액으로 보지 마세요. 계좌번호·주민등록번호·비밀번호 등 민감정보는 파일에 넣지 말고, 공유본에는 금융기관명과 잔액도 필요한 범위만 남기세요.
사용 전 확인: 이 파일은 개인 재무상태를 정리하는 참고용 양식이며 투자 권유, 대출 권유 또는 세무·법률·재무상담을 대신하지 않습니다.잘 안 될 때 확인할 점
- Word에서 표가 넘치면 페이지 여백과 글꼴 크기를 확인합니다.
- Excel 인쇄 범위가 잘리면 한 페이지에 맞추기를 적용합니다.
- PDF는 미리보기와 인쇄용이며 내용 편집은 DOCX 또는 XLSX 파일을 사용합니다.
자주 묻는 질문
용도에 맞게 수정해도 되나요?
항목, 안내 문구, 기록 분량을 개인·학교·조직의 사용 목적에 맞게 수정할 수 있습니다.
어떤 파일을 받아야 하나요?
문장 작성은 DOCX, 표 관리와 반복 입력은 XLSX, 출력·공유용은 PDF가 편리합니다.
자산관리표 예시는 어떻게 작성하나요?
2026년 8월 말 기준으로 입출금·예적금 8,500,000원, 펀드·주식 3,000,000원, 연금·보험 적립금 2,500,000원처럼 자산을 보관처와 함께 적습니다. 신용대출 잔액 4,000,000원과 월 상환액 200,000원을 별도로 기록한 뒤 총자산에서 총부채를 빼 순자산을 확인합니다. 다음 12개월 목표가 비상자금 6,000,000원이라면 목표일, 현재금액, 이번 달 저축액과 다음 점검일을 함께 남깁니다.
검색 키워드와 다운로드 파일이 같은 양식인가요?
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